Política de AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e KYC
Introdução
A Pikebit está comprometida com o combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo. A lavagem de dinheiro é o processo pelo qual fundos obtidos de forma ilegal são disfarçados para parecerem legítimos. Nossa política de AML tem como objetivo prevenir o uso de nossa plataforma para atividades ilegais, garantir a conformidade com regulamentos internacionais e proteger a integridade de nossos serviços.
Objetivo
O objetivo desta política é garantir que a Pikebit cumpra todas as leis e regulamentações aplicáveis de AML, implemente controles adequados para identificar e prevenir atividades de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, e assegure que todos os funcionários e clientes estejam cientes de suas responsabilidades neste processo.
Identificação e Verificação de Clientes (KYC - Conheça Seu Cliente)
Antes de permitir que qualquer cliente utilize nossos serviços, conduzimos um processo de identificação e verificação conhecido como KYC (Conheça Seu Cliente). Isso inclui:
- Coletar informações pessoais, como nome, endereço, data de nascimento e documentos de identificação válidos.
- Verificar a autenticidade dessas informações por meio de bases de dados legais e documentos.
- Monitoramento contínuo das atividades dos clientes para identificar qualquer comportamento suspeito.
Para que possamos verificar você como usuário, é necessário fornecer documentos que informem seu nome e data de nascimento, além de documentos que confirmem seu endereço. É importante que você envie 1 documento para confirmar o nome e a data de nascimento e 1 documento para confirmar o endereço residencial. Um documento que contenha nome, data de nascimento e endereço residencial será considerado apenas para um dos dois casos.
Os documentos para confirmar seu nome e data de nascimento podem incluir:
- Uma cópia de um documento de identidade válido.
- Uma cópia de um passaporte válido.
- Uma cópia de uma carteira de habilitação válida.
Os documentos para confirmar seu endereço, onde constem seu nome, sobrenome e endereço, podem incluir:
- Uma cópia atual de uma conta de serviços públicos.
- Uma cópia atual de um extrato bancário.
- Uma cópia atual de um documento emitido por uma entidade governamental.
Por favor, certifique-se de que os documentos enviados são válidos.
É importante para nós verificar que os documentos que confirmam seu endereço são válidos e não têm mais de 3 meses
Dessa forma, não se esqueça de fazer o upload, se necessário, de ambos os lados do seu documento de identidade. Além disso, certifique-se de que o documento para confirmar seu endereço seja enviado de forma que possamos visualizar claramente a data de emissão e a empresa que emitiu o documento.
Depois que seus documentos e sua conta forem confirmados por nós, não será mais possível enviar novos documentos.
A verificação pode levar até 48 horas. Caso tenha problemas para fazer o upload dos documentos, você pode enviá-los para nós por e-mail, e nós os adicionaremos à sua conta.
Monitoramento e Controle de Transações
A Pikebit monitora todas as transações para identificar possíveis sinais de lavagem de dinheiro, incluindo:
- Depósitos ou retiradas de valores incomuns ou muito altos.
- Comportamentos inconsistentes com o perfil do cliente.
- Transferências repetitivas de grandes valores para contas de terceiros.
Transações que levantem suspeitas serão investigadas e podem ser reportadas às autoridades competentes.
Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR)
Se uma transação ou atividade de um cliente for considerada suspeita, a Pikebit tem a obrigação de reportar essa atividade às autoridades de AML por meio de um Relatório de Atividade Suspeita (SAR). Este relatório será feito de forma confidencial e sem o conhecimento do cliente.
Treinamento de Funcionários
Todos os funcionários da Pikebit recebem treinamento regular sobre políticas de AML, incluindo:
- Como identificar atividades suspeitas.
- Responsabilidades individuais na prevenção de lavagem de dinheiro.
- Procedimentos para relatar qualquer atividade suspeita.
Retenção de Registros
A Pikebit mantém registros completos de todas as transações e verificações de identidade por um período mínimo de cinco anos. Isso garante que tenhamos um histórico adequado para auxiliar em investigações ou auditorias.
Penalidades e Consequências
Qualquer cliente envolvido em atividades de lavagem de dinheiro terá sua conta suspensa ou encerrada, e suas informações poderão ser fornecidas às autoridades competentes para investigação. Além disso, funcionários que não cumprirem esta política estarão sujeitos a ações disciplinares, incluindo possível desligamento.
Conclusão
A Pikebit está comprometida em manter altos padrões de conformidade com as leis de AML, protegendo nossos clientes e nossa plataforma contra atividades ilegais. Incentivamos todos os usuários e funcionários a seguirem nossas diretrizes rigorosas para garantir a segurança e a integridade de nossos serviços.
